美国投资移民EB-5重要文件一览

美国投资移民项目法律文件涉及申请人、移民局、区域中心、有限合伙事业、借款企业、监管机构及银行等诸多机构，类别较为复杂。以下是认购项目所必需的几种法律文件，申请人可按照其中英文名称按图索骥，要求项目推介方出具并详细解释即可。移民专家提醒投资人，在选择申请美国投资移民的时候，选择合理的项目至关重要，如果缺少其中任何一项，认购项目的行为都将缺少保障。

1、区域中心批准信和修订案

（Letter of Approval amp Approved Amendment）

指美国移民局对区域中心成立的核准批复函件，用于证明区域中心的合法性。经美国移民局审批成立的区域中心进行投资，将享有在计算就业时，不仅可计算直接就业，并且连同间接就业机会也可计算在内的特惠待遇。另外，批准信中会规定区域中心可开展项目的产业类别。

2、私密发行备忘录

（Private Placement Memorandum）PPM

这是体现投资项目具体情况核心的文件，是申请人对项目进行评估和判断的基本条件。文件中详细体现申请人通过认购项目组成有限责任合伙事业、再通过有限责任合伙事业将资金借款给企业，终达到移民目的的整个过程。

申请人投资行为所涉及的所有要素：认购金额、还款担保等均在此文件中体现。移民专家提醒广大申请人，如果不能出具机密信息备忘录，可以视作该项目情况尚未确定，申请人如果在缺少这一文件的情况下盲目认购，很可能因后期项目情况和规则的改变而造成损失，因此，务必要引起足够重视。

3、商业计划书

（Business Plan）

包含几乎所有商业上的运行计划信息，包括市场分析，项目的优势劣势、成本、投资资金的使用、未来收益的预期、项目实施的进度、经营管理团队、就业预期等都会在商业计划里表述。这是从投资角度分析项目的直观的材料。

4、就业分析报告

（Job Creation Economic Impact Report）

美国EB-5区域中心法案规定，申请人需满足直接或间接创造至少10个就业机会的要求。只有满足这一要求，申请人才能在获得有条件绿卡两年后顺利解除条件，拿到美国永久绿卡。因此，项目方必须出具移民局认可的计算方法，计算间接就业机会数量的证明文件。

就业分析报告的重要目的是用就业计算模型分析就业数据，一般用美国移民局认可度高的IMPLAN模型或者RIMS II模型来计算。从保险的角度来看，经济学模型算出的创造就业数字比这个项目所有投资人所需创造就业的总数还高是属于比较理想的范围。

5、有限合伙事业协议 （Limited Partnership Agreement）

这一文件界定了申请人作为有限合伙人与普通合伙人之间的权利、义务等关系。不同区域中心成立的有限责任合伙事业有着不同的普通合伙人，在政府性质区域中心项目中，普通合伙人往往为政府监管机构。商业计划是分析项目的整体运营情况，而有限合伙事业协议是具体陈述项目方和投资人的内部关系。

6、认购协议

（Subscription Agreement）

这一文件体现申请人通过认购项目单位从而获得有限责任有限合伙人资格这一过程，保障申请人作为有限责任合伙事业的有限合伙人的基本权利。

7、银行监管协议

（Escrow Agreement）

界定申请人认购项目的资金监管银行和监管规则，对于申请人的资金安全有着重要意义。申请人如果在没有银行监管协议之前便汇出资金，资金安全将无法得到保障。

8、目标就业区TEA认定报告

（TEA Designation）

目标就业区（TEA）是指在投资的时候，该地区的失业率高于全美失业率水平150%，或者不包含在任何都市区内且人口少于20000的乡村地区。如果投资符合TEA的条件，那么根据美国移民法规定，投资不少于50万美元即可申请投资移民身份，若投资在非TEA地区则要求投资100万美元。

如果项目的前期投资人已经获得了I-526批准，或者I-924的项目文件和项目预先批准，那么都意味着，从项目架构方面已通过移民局审核，投资人仅需确保个人资金来源证明部份通过移民局审查即可较快时间内成功获得移民身份。